近年來,陷入困境的小貸公司在資本市場也做了不少嘗試,其中掛牌新三板是多數公司的選擇路徑。在2014年8月1日,由東吳證券推薦的蘇州高新區鑫莊農村小額貸款股份有限公司(以下簡稱“鑫莊農貸”)登陸新三板,成為全國小貸公司在新三板掛牌的第一單。據《證券日報》記者從Wind資訊提取的數據顯示,截至目前,全國共有44家小貸公司掛牌新三板。

不過,值得關注的是,這股掛牌潮已經出現退潮的趨勢——佳和小貸和三花小貸兩家掛牌小貸公司先后選擇終止掛牌。對此,有券商人士對本報記者表示,新三板上市流動性不高,后續融資困難,目前的交易規模和交易數量都比較小。并且,國內市場對于央行收緊流動性的預期加強,推高了資金使用成本,對新三板的小貸公司來說都是不小的考驗,因此萌生退意也就不難理解。

小貸公司曾經扎堆新三板

如今2家小貸公司終止掛牌

據央行數據顯示,截至去年底,全國共有小貸公司8673家。在經濟繼續下行以及網貸行業強勢崛起的沖擊下,出于融資需求、塑造公司形象等多方面原因,傳統小貸公司近年來不斷向資本市場邁進,紛紛借道H股、新三板,特別是以后者為主。

在鑫莊農貸掛牌新三板后,直到2015年12月起證監會暫停金融類企業在新三板的掛牌和融資,短短1年多的時間共有40多家小貸公司先后登陸新三板。據Wind數據顯示,截至目前在新三板掛牌的小貸公司共計44家。

對于小貸公司扎堆新三板,業內人士認為,一方面新三板的門檻不高,對公司的財務基本無要求,最為硬性的規定就是公司依法設立并存續2年,這對于小貸企業來說并不難達到要求;另一方面,新三板申請掛牌的企業可以同時進行定向增發融資,能夠有效解決小貸公司資金饑渴問題。

然而此一時,彼一時。當初小貸公司積極敲開新三板大門,如今卻有小貸公司主動主動終止掛牌。去年8月16日,佳和小貸宣布從新三板上終止掛牌,11月2日正式摘牌,成為首家主動從新三板退出的小貸公司。

于2015年11月13日登陸新三板的三花小貸在今年1月10日宣布,公司終止掛牌申請材料已于2017年1月5日獲股轉系統受理。三花小貸表示,公司擬申請取消小貸試點變更為普通類公司,實現公司退出小額貸款行業的轉型發展。

“2015年叫停類金融企業在新三板掛牌以后,類金融企業融資也受到了嚴格限制,這也是原因之一”,對于掛牌小貸公司退出新三板,前述券商人士對《證券日報》記者說道。

鴻豐小貸去年業績預增

行業生存狀態并不樂觀

《證券日報》記者查閱新三板公司公告發現,截至2月16日,沒有一家小貸公司發布2016年年報,僅鴻豐小貸發布了2016年度業績預告。據公告顯示,公司2016年營業收入預計為7000萬元

至7200萬元(上年同期為6461.72萬元),增長比率為8.33%-11.43%;歸屬于掛牌公司股東的凈利潤預計為5500萬元至5600萬元(上年同期為5153.70萬元),增長比率為6.72%至8.66%。

鴻豐小貸表示,報告期內,公司穩步推進年初制定的經營戰略,堅持“支農支小”特色化發展,遵循穩健經營理念,建立和完善公司治理機制,在嚴格控制風險的前提下,開展創新業務,隨著規模的擴張增加營業收入,并提升歸屬于掛牌公司股東的凈利潤。

雖然鴻豐小貸實現營業收入、凈利潤雙增長,但從其他小貸公司去年的三季報來看,行業生存狀態卻并不樂觀。據統計,2016年半年報中,掛牌新三板小貸公司的營業收入同比增長幅度均值為-8.74%,凈利潤同比增長幅度均值為-26.83%。而三季報中,上述兩個數值分別為-11.49%和-23.09%。

對此業績,有分析認為原因在于:第一,經濟形勢下行使得各個行業的客戶經營受到影響,有的信貸企業為支持實體經濟便壓低借款利率,從而導致經營利潤減少;第二,一旦有相關的法律法規或政策調整,小貸行業的業務發展都會受到影響,使得小貸公司業績下滑;第三,經濟環境壓縮了投資獲利空間,直接導致許多中小企業投資意愿下降,信貸市場的有效需求也隨之下降。

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